家族财富管理行业以保护、管理与传承为目标服务于家族、家族企业及家族成员。不仅越来越多的专业机构大举进入这个领域，而且领先机构已经将家族财富管理领域定位为战略性业务，并着手全国性、乃至全球性的布局。 

深入观察中国家族财富管理市场的发展历程，我们会发现服务机构、客户诉求、服务逻辑及服务技术与工具等都有一个持续演进的过程，而且阶段性特征明显，非常有必要进行系统回顾，以便更好地把握其中的趋势，更好地服务于中国家族。

我们可以根据一些家族财富管理的行业特征，将家族财富管理大体划分为“定义时代”、“工具时代”及“生态时代”三个时代。 

1.0时代：家族财富管理的“定义时代”

家族财富管理1.0时代指的是2010年—2015年这个阶段。此前有人提出家族财富管理元年是2012或2013年，如果从市场确立角度来看这是有一定道理的，但从家族财富管理的发端来看2010年应当是一个更重要的开始时间，这个时候已经开始有一些先行者进入这个领域。

特征1：发现、定义并切割出家族财富管理市场

家族的财富管理实际是长期存在的，但并没有被发现并定义出来，更没有被切割为一个独立的市场。在这个时代，财富管理机构都在自觉或不自觉地定义并切割这个市场，家族财富管理市场的价值被发现了，部分财富管理机构向家族财富管理机构转型，大型财富管理机构也构建了相对独立的家族财富管理系统。

特征2：“概念”的引入与普及,家族诉求的激发与市场培育

大部分家族财富管理的理念、概念、工具被引入或激活，包括家族办公室在内的新型财富管理模式被系统介绍给中国家族。伴随着家族的世代交替、所有权更迭及转型升级等挑战的集中到来，以大量的市场行为有效激发了家族诉求，初步完成了市场培育。 

特征3：单一家族诉求的“阶段性”满足

各类专业机构为家族提供了多种服务，但此时家族的真实诉求并没有被系统挖掘，再加上认识及能力上的限制，服务更多是围绕家族的单一诉求进行“阶段性”的满足。比如，在这个阶段大量通过遗嘱进行身后安排，但今天回过头来会发现安排并不究竟，根本无法真正解决家族传承的问题，传承诉求只是被“阶段性”满足，今天必须通过进一步的安排进行修正和完善。

1.0时代更多是探索性和开创性的，当下很多活跃的财富管理机构及专业人士并没有参与其中。但我们必须感恩这个时代，感恩在这个时代付出的机构及专业人士，同时也更要感恩在这个时代接受家族财富管理理念的中国家族。（来源：家族世代）

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